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"中国版CRS"正式发布!7月1日大终结!

时间:2017-05-23 来源:华商移民

  • 这世界上没有什么事儿是一定的,除了死亡和税收。


    刚刚,又一个王炸出手,多少人该傻眼了!


    在7个月的等待之后,国税局、财政部和一行三会终于在2017年5月19日联合发布了《非居民金融账户涉税信息尽职调查管理办法》(《办法》)。



    《办法》与此前的征求意见稿相比,并无实质性变化。


    小编先来科普一下

    为各国加强国际税收合作、打击跨境逃避税,经济合作与发展组织(OECD)于2014年7月发布《金融账户涉税信息自动交换标准》(以下简称“CRS”),我国在去年已承诺加入。



    通 知:


    7月1日起对存量个人高净值账户开始尽职调查


    《管理办法》要求:


    1、从今年7月1日开始,金融机构必须在2017年年底前完成对存量个人高净值账户的尽职调查;

    2、在2018年年底前完成对存量个人低净值账户和全部存量机构账户的尽职调查。


    被调查统计的个人资产信息,不仅仅包括银行存款,还将包括股票、债券、基金、保险等。


    这意味着:很多中国富人的海外资产都要暴露在中国税务部门的眼皮底下。


    官方政策解读:

    http://www.chinatax.gov.cn/n810341/n810760/c2620533/content.html


    简单来说,就是外国税收居民在中国的账户信息,中国将交给他们本国的税务机关;而中国税收居民在国外的账户信息情况,他们也会交给中国税务机关。


    尽职调查时间表


    与中国进行“信息互换”的国家(地区):


    有人或许会问:怎么没看到美国?


    那是因为与美国的情报交换,为中美已经原则性签署的FATCA (美国境外账户法案) 协议所涵盖。


    另外,在《管理办法》中


    “投资海外房产、珠宝、艺术品、贵金属等不属于金融资产的品类“


    CRS涉及的情报主要指来自于金融机构提交的“金融资产”,所以如果持有资产是海外房产、珠宝、艺术品、贵金属等就不属于金融资产的品类了。


    2

    去年年底,中国人民银行发布《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》,自2017年7月1日起实施。不仅加强管制境外汇款,也调整了民众每日领取现金的大额现金交易报告标准。


    通 知:

    7月1日起,超过1万美元的跨境转账需要申报


    新法规定:


    凡当日单笔或累计交易超过人民币5万元以上、外币等值1万美元以上的现金缴存、现金支取、现金结售汇、现钞兑换、现金汇款、现金票据解付及其他形式的现金收支,金融机构都要送交大额交易报告。


    在这之前,我们需要申报的额度是超过5万美元。



    简单来说,就是无论国内还是跨境,央妈对资金流动都加强了监管,降低了监管视线以外的额度。


    上报的意思是你存钱、取钱、转钱动作大点就告诉你妈妈,如果你老这么调皮,妈妈就可能要惩罚你哦


    这一次政改,只能说明一个问题——钱想要出去将越来越难!


    3

    这几年,我们眼巴巴地看着海外投资的通道越来越少,去年被关闭的海外投资通道中,就包括禁止在香港用银联卡购买5000美元的保险。


    现在,最后一个留给中国人刷卡去海外买房的机会也将关闭了。



    重要通知


    塞浦路斯国内银联卡刷卡购房通道确定将于2017年6月1日关闭!!!


    要知道,在目前的政策下,塞浦路斯是仅存的一个中国人还可以刷卡买房的国家。


    塞浦路斯——这个中国人海外购房移民的热门地,因其”避税天堂“、“欧洲迪拜”、“护照自由定居欧洲32国”、“移民条件简单”等,深受中国富豪的青睐。


    从今往后,中国人想要在国外购房,或者进行其他投资,只要涉及资金出境,手续将更加繁琐。


    2017年7月1日后,CRS全球征税和监管部门双管齐下,海外资产配置将会变得越来越难!


    且行且珍惜!


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