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倒计时10天:7月1日外汇管制 / CRS双重夹击!

时间:2017-06-20 来源:华商移民

  • 2017年7月1日,倒计时10天。


    不是纪念香港回归祖国20周年,而是央行外汇管制新规和CRS全球征税管理办法即将生效!



    01外汇监管在收紧


    2017年伊始,媒体曝出一条劲爆消息:央行修订《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》,将大额现金交易的人民币报告标准由“20万元”调整为“5万元”,《办法》新增规章适用范围、大额跨境交易人民币报告标准等内容。


    新规规定:


    凡当日单笔或累计交易超过人民币5万元以上、外币等值1万美元以上的现金缴存、现金支取、现金结售汇、现钞兑换、现金汇款、现金票据解付及其他形式的现金收支,金融机构都要送交大额交易报告。


    与此同时,外管局还重申”境内个人办理购汇时,不得用于境外买房、证券投资、购买人寿保险和投资性返还分红类保险等尚未开放的资本项目。”


     并且会加强对银行办理个人购付汇业务的真实性、合规性进行检查,加大对个人购付汇申报事项的事后抽查和检查力度...


    《办法》自2017年7月1日起施行。



    此外,6月2日,国家外汇局网站发布了《国家外汇管理局关于金融机构报送银行卡境外交易信息的通知》(下称《通知》)。


    该规定称:


    2017年9月1日起,所有国内银行发放的银行卡,包含信用卡和借记卡,凡是在境外提现或者单笔消费超过1000元人民币,交易信息就必须进行上报。


    02CRS虎视眈眈


    以上规定对于进行海外资产配置的投资人来说,必然存在一些影响。


    对于正在筹划海外购房或者进行投资移民的投资人来说,如果大多数资金源自国内,那么,短期内频繁转移大笔资金,很容易被确认为怀疑对象。


    然而即便是资产顺利出境了,也并非就高枕无忧了。



    CRS全球征税2017年7月1日即将正式开启,只要你的海外金融账户资产总额超过100万美元,你的账户信息就会被税务局上报和交换,如果你不能解释清楚这笔资金来源,那么到时也会给自己惹上不少麻烦!


    《管理办法》要求:


    1、从2017年7月1日开始,金融机构必须在2017年年底前完成对存量个人高净值账户的尽职调查;


    2、在2018年年底前完成对存量个人低净值账户和全部存量机构账户的尽职调查。


    被调查统计的个人资产信息,不仅仅包括银行存款,还将包括股票、债券、基金、保险等。


    这意味着:很多中国富人的海外资产都要暴露在中国税务部门的眼皮底下。


    尽职调查时间表


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    外汇监管和CRS全球征税的双管夹击下,您的海外资产配置如何继续?


    大家可能也会问往外汇款增加难度后怎么办?大额资产互换名单怎么办?全球征税怎么办?


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